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甚麼是基金托管人


作者:管理員 來源:鑫匯寶2017-07-04 【字體:

資本市場的發展,讓基金托管成為趨勢。那麼基金托管人和基金管理人是一個人嗎?它們之間有甚麼區別呢?

資本市場的發展,讓基金托管成為趨勢。那麼基金托管人和基金管理人是一個人嗎?它們之間有甚麼區別呢?

甚麼是基金托管人

基金托管人是為了保障基金投資者的權益,防止基金信托財產被挪作它用而產生的。

基金托管人和基金管理人有甚麼區別

一、本質方麵的區別:

基金托管人與基金管理人簽訂托管協議,在托管協議規定的範圍內履行自己的職責,並收取一定的報酬。

基金管理人則是負責基金的具體操作和日常管理的公司機構,遇基金托管人有著本質的差別。

二、資格方麵的區別:

基金托管人的資格條件:

1.設有專門的基金托管部

2.實收資本不少於80億元

3.有足夠的熟悉托管業務的專職人員

4.具備安全保管基金全部資產的條件

5.具備安全、高效的清算、交割能力。

基金管理人的資格條件:

1.具有一定數額的資本金,如《基金辦法》中規定擬設立的基金管理公司的最低實收資本為1000萬元

2.與托管人在行政上、財務上和管理人員上相互獨立

3.有完整的組織結構

4.有足夠的、合格的專業人才

5.具有完備的風險控制製度和內部管理製度。

三、職責方麵的區別:

基金托管人的主要職責有:

1.安全保管基金的全部資產

2.執行基金管理人的投資指令,並負責辦理基金名下的資金往來

3.監督基金管理人的投資運作,發現基金管理人的投資指令違法違規的,不予執行,並向中國證監會報告

4.複核、審查基金管理人計算的基金資產淨值及基金價格

5.保存基金的會計帳冊、記錄15年以上

6.出具基金業績報告,提供基金托管情況,並向中國證監會和中國人民銀行報告

7.基金章程或基金契約、托管協議規定的其他職責。

基金管理人的職責則是另外幾個方麵:

1.按照基金契約的規定運用基金資產投資並管理基金資產

2.及時、足額向基金持有人支付基金收益

3.保存基金的會計帳冊、記錄15年以上

4.編製基金財務報告,及時公告,並向中國證監會報告

5.計算並公告基金資產淨值及每一基金單位資產淨值

6.基金章程或基金契約規定的其他職責。




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